Курс финансового консультирования Международная Школа Профессий

1. Погружение в профессию

Изучите

1.Задачи и зона ответственности финансового консультанта
2.Доход от финансового консультирования
3.Рынок услуг финансовых консультантов
4.Сравнительный анализ рынка услуг финансового консультирования с развитыми странами
5.Регламентация деятельности финансовых консультантов
6.Сертификаты для финансовых консультантов

Освоите

  • Задачи консультанта
  • Зоны ответственности
  • Рынок услуг
  • Нормативные документы

На практике

• Составите схему-кластер по задачам финансового консультанта.
• Создадите чек-лист нормативных актов регулирующих деятельность финансового консультанта.
Преподаватель оценит результат выполнения задания и подробно разберет его с вами.

2. Инвестиционная деятельность на финансовом рынке

Изучите

1.Структура финансового рынка
2.Инвестиции и инвестиционные посредники
3.Принцип работы инвестиционного фонда
4.Типы и категории фондов. ETFs - биржевые фонды и Хэдж-фонды
5.Преимущества и недостатки инвестиционных фондов
6.Возможные риски инвестиционных фондов

Освоите

  • Структура финансового рынка
  • Инвестиционные фонды
  • Преимущества фондов
  • Риски фондов

На практике

• Составите таблицу по классификации инвестиционных посредников.
• На основе материала информационно-аналитических агентств опишите деятельность крупных инвесторов на финансовом рынке.
• Опишите современные инвестиционные фонды.
Преподаватель оценит результат выполнения задания и подробно разберет его с вами.

3. Финансовые инструменты

Изучите

1.Первичный и вторичный рынок ценных бумаг и его участники
2.Денежный рынок: доходные карты, вклады, фонды денежного рынка
3.Облигации и акции
4.Микрофинансовые организации и кредитные кооперативы
5.Недвижимость: реальные объекты и фонды недвижимости
6.Сырье и драгметаллы

Освоите

  • Фондовый рынок
  • Ценные бумаги
  • Облигации и акции
  • Денежный рынок

На практике

• Охарактеризуете специфику «первичного» и «вторичного» рынков ценных бумаг.
• Выделите и опишите основных участников первичного и вторичного рынков.
• Опишите функции финансового рынка и его влияние на развитие экономики.
• Определите особенности функционирования мировых рынков золота.
Преподаватель оценит результат выполнения задания и подробно разберет его с вами.

4. Управление инвестиционными процессами

Изучите

1.Варианты инвестиций: разовые инвестиции, регулярные инвестиции. Смешанные варианты
2.Управление инвестиционным портфелем
3.Примеры портфелей от ведущих инвестиционных компаний мира
4.Структура инвестиционного портфеля
5.Определение инвестиционных целей и ресурсов
6.Учёт временного горизонта и существующих вложений инвестора

Освоите

  • Разовые инвестиции
  • Регулярные инвестиции
  • Инвестиционный портфель
  • Управление портфелем

На практике

• Составите чек-лист по структуре инвестиционного портфеля.
• Составите инвестиционный портфель из нескольких отраслей.
Преподаватель оценит результат выполнения задания и подробно разберет его с вами.

5. Финансовая деятельность в условиях риска

Изучите

1.Рыночный риск. Мера оценки риска. Волатильность
2.Зависимость риска от горизонта инвестиций для разных классов активов
3.Рыночный и инфляционный риски в краткосрочной и долгосрочной перспективе
4.Инвестиционный портфель во время инфляции и девальвации
5.Риск и прибыль диверсифицированного портфеля
6.Проблемы диверсификации. Оптимальное количество классов активов в портфеле
7.Ребалансировка портфеля
8.Виды и способы ребалансировки

Освоите

  • Виды рисков
  • Зависимость рисков
  • Диверсификация
  • Ребалансировка портфеля

На практике

• Проведёте диверсификацию инвестиционного портфеля клиента.
Преподаватель оценит результат выполнения задания и подробно разберет его с вами.

6. Налогообложение

Изучите

1.Налог на доходы физических лиц
2.Доходы, не облагаемые налогом
3.Налогообложение по инвестициям для различных категорий
4.Способы минимизации налога на доходы
5.Налоговые вычеты
6.Налоговая декларация
7.Налоговые последствия просрочки и неуплаты налога
8.Методы налоговой оптимизации для инвестиций

Освоите

  • Задачи консультанта
  • Зоны ответственности
  • Виды налоговых вычетов
  • Оптимизация налогов

На практике

• Опишите налоги, которые платит клиент. Предложите варианты оптимизации.
Преподаватель оценит результат выполнения задания и подробно разберет его с вами.

7. Зарубежные инвестиции

Изучите

1.Зарубежные инвестиции
2.Валютная диверсификация
3.Обзор стран и отраслей в них для инвестиций
4.Технология инвестиций за рубежом: как открыть банковский счет и брокерский счет
5.Открытие инвестиционной страховой программы
6.Покупка недвижимости за рубежом

Освоите

  • Структура финансового рынка
  • Инвестиционные фонды
  • Преимущества фондов
  • Риски фондов

На практике

• Создадите инвестиционный портфель в иностранной валюте. Опишите, какую отчётность необходимо будет сдавать клиенту при инвестировании через зарубежный брокерский счёт и через зарубежный банк.
Преподаватель оценит результат выполнения задания и подробно разберет его с вами.

8. Страхование

Изучите

1.Страховые термины
2.Риск непредвиденных расходов
3.Необходимый размер резервного фонда
4.Инструменты размещения резервного фонда
5.Риск утраты и ущерба имущества, страхование имущества
6.Программа страхования согласно риску утраты трудоспособности, опасных заболеваний, непредвиденных медицинских расходов
7.Риски развода и обращения взыскания на имущество, инструменты защиты от рисков
8.Подбор оптимальной страховой суммы по каждому риску
9.Выбор страховой компании в РФ или за рубежом

Освоите

  • Виды рисков
  • Резервный фонд
  • Виды страхования
  • Страховые суммы

На практике

• Выявите риски клиента и составите план по защите от выявленных рисков.
• Рассчитаете оптимальное страховое покрытие в соответствии с программой страхования.
Преподаватель оценит результат выполнения задания и подробно разберет его с вами.

9. Работа с клиентами

Изучите

1.Общение с клиентами
2.Индивидуальный подход к разным категориям клиентов
3.Структура встречи и ведения переговоров с клиентом
4.Выявление и формирование финансовых целей клиента
5.Личный финансовый план и бизнес-план
6.Определение точек финансового роста для клиента
7.Создание пошаговой стратегии финансового решения

Освоите

  • Типы клиентов
  • Структура переговоров
  • Типы финансовых планов 
  • Финансовая стратегия

На практике

• Составите чек-лист по проведению первичной консультации с клиентом.
Преподаватель оценит результат выполнения задания и подробно разберет его с вами.

10. Личный финансовый план клиента

Изучите

1.Стандартные финансовые цели и жизненный циклы человека
2.Постановка финансовых целей клиента
3.Анализ доходов и расходов клиента
4.Анализ рисков: контролируемые и неконтролируемые события жизни
5.Подбор инвестиционного портфеля
6.Варианты ведения личного финансового плана
7.Способы сокращения расходов и повышения доходов
8.Пересмотр финансового плана

Освоите

  • Финансовые цели
  • Оценка рисков
  • Подбор решения
  • Сокращение расходов

На практике

• Пропишите финансовые цели клиента.
• Подготовите финансовый план.
Преподаватель оценит результат выполнения задания и подробно разберет его с вами.

11. Финансовое бизнес-планирование

Изучите

1.Первичная консультация с клиентом
2.Определение финансовых целей бизнеса клиента
3.Цикличность потребностей бизнеса
4.Анализ пассивов и активов
5.Концепция подбора финансовых инструментов для бизнес-плана клиента
6.Составление финансового плана
7.Формирование инвестиционной стратегии под цели бизнеса
8.Пересмотр и модификация финансового плана

Освоите

  • Консультация клиента
  • Финансовые бизнес-цели
  • Потребности бизнеса
  • Подготовка плана

На практике

• Пропишите инвестиционную стратегию, подберёте финансовые инструменты для клиента.
Преподаватель оценит результат выполнения задания и подробно разберет его с вами.

12. Выстраивание карьеры финансового консультанта

Изучите

1.Варианты бизнес-модели финансового советника: fee-based, commission-based, mixed
2.Плюсы и минусы разных бизнес-моделей
3.Прибыльность бизнеса
4.Репутация финансового консультанта
5.Поиск клиентов: семинары, вебинары, конференции, рассылки, книги и статьи, как сделать себе имя
6.Получение опыта и сертификации

Освоите

  • Бизнес-модели
  • Репутация
  • Поиск клиентов
  • Сертификация

На практике

• Составите план поиска клиентов.
Преподаватель оценит результат выполнения задания и подробно разберет его с вами.

Длительность:
6 недель
Рассрочка:
Нет
Сложность:
Начинающий
Трудоустройство после обучения:
Отсутствует
Формат обучения:
С проверкой домашнего задания
Школа:
Международная школа профессий

Отзывы не найдены

Написать отзыв